Как оформить перевод пенсии на карту Сбербанка

Как перевести пенсию на карту Сбербанка? Такой вопрос возникает перед пенсионерами, которые желают воспользоваться наиболее удобным и современным способом получением денежных выплат. Поскольку финансовое учреждение имеет самую обширную сеть в стране, то его услугами может воспользоваться практически каждый пенсионер. 100% собственности банка принадлежит государству. Это свидетельствует о гарантированной сохранности денежных средств клиентов. Процедура перевода своей пенсии на банковскую карту Сбербанка достаточно проста, поэтому доступна каждому пенсионеру. Чтобы получение пенсии через Сбербанк стало возможным, следует уточнить расположение отделения банка по месту своего жительства и оформить необходимые документы.

Почему пенсионеры выбирают именно Сбербанк

Выплата пенсий осуществляется через государственные, коммерческие банки и Почту России. Большинство граждан предпочитают пользоваться услугами государственных учреждений, в частности Сбербанка. Это объясняется:

• его стабильностью и защищенностью со стороны государства от различного рода экономических потрясений;
• количеством отделений, которые оказывают финансовые услуги гражданам по месту их жительства;
• наличие установленным в самых доступных местах банкоматах, что позволяет учреждению входит в мировую десятку, среди банкоматных сетей.

По данным показателей, со Сбербанком не может сравниться ни один другой государственный или коммерческий банк. А внедренные в работу самые современные банковские технологии позволяют каждому пенсионеру, который получает свою пенсию на карточку, пользоваться обширным функционалом интернет-банкинга.

Интернет-версия и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» позволяют в режиме реального времени проводить необходимые финансовые операции самостоятельно, без посещения банка.

Проводимая тарифная политика в отношении пенсионных счетов, является еще одним плюсом, почему предпочтение следует сделать именно Сбербанку. Данные обстоятельства вынудили активную часть пенсионеров перевести получение пенсии с почты в Сбербанк.

Процедура перевода пенсии в Сбербанк

Пенсионер, который остановил свой выбор на Сбербанке, решает, как оформить перевод пенсии. Процедура достаточно проста. Для этого следует посетить ближайшее отделение банка и представить следующие документы:

1. Документ, удостоверяющий личность пенсионера. Обычно – это паспорт гражданина Российской Федерации или вид на жительство для иностранца.
2. Пенсионное удостоверение, выданное территориальным подразделением Пенсионного Фонда.

На основании указанных документов, отделение банка открывает пенсионный счет, к которому оформляется пластиковая карточка. Договор на банковское обслуживание прописывает возможность подключения карты к интернет-банкингу, заказать выпуск дополнительной карты на доверенное лицо.

Данные счета следует передать в отделение Пенсионного фонда по месту жительства, то есть, там, где оформлено пенсионное дело гражданина, представив заявление на перевод пенсии на банковскую карту Сбербанка. При обращении с данным вопросом заблаговременно, пенсия будет переведена в течении нескольких дней. Если обратиться за несколько дней до выплаты, то поступление пенсии на карточку Сбербанка следует ожидать уже на следующий месяц.

Условия обслуживания

Для каждого пенсионера, который является клиентом Сбербанка, выпускается персонифицированная карточка «Социальная». Получить ее можно через две недели после обращения в банк с заявлением об открытии пенсионного счета. Срок действия карточки составляет три года. Ее обслуживание и снятие денег по ней производится бесплатно.

По желанию клиента банк оформляет СМС-информирование о проведении каждой финансовой операции:

• по дате, времени и сумме зачисления пенсии;
• о снятии денег через банкомат;
• безналичном расчете, с использованием эквайринга;
• остатке средств на счете.

Данная услуга первые два месяца предоставляется бесплатно. Затем ежемесячно со счета будет списываться 30 рублей в автоматическом режиме.

Сбербанк, за остаток средств, которые хранятся на карточке, начисляет доход, в виде 3.5 процента годовых. По условиям банка, данная операция производятся каждый год, в третьем квартале. Если пенсионер, по каким-то причинам решил отказаться от услуг Сбербанка, то вопрос как переоформить получение пенсии прежним способом никаких трудностей не вызовет. Для этого следует посетить Пенсионный фонд.

Преимущества и недостатки

Перевод пенсии на карту Сбербанка имеет как свои преимущества, так и недостатки. Специалисты банковский услуг отмечать пять положительных характеристик, свидетельствующих с пользу данного финансового учреждения:

1. Банк не может обанкротится. Сбережения средств его клиентов гарантируется государством.
2. Широкой сетью структурных подразделений покрыта территория всей страны. Это позволяет получить банковскую услугу в любом месте.
3. Многочисленная банкоматная и эквайринговая сеть позволяет снимать деньги круглосуточно и рассчитываться пластиковой картой в большинстве торговых точек страны.
4. Возможность осуществлять перечисление пенсии со своего счета самостоятельно, не посещая банк. Такая услуга предусмотрена интернет-банкингом и мобильный банком.
5. На остаток средств по карте начисляется доход.

К недостаткам можно отнести минусы, которые характерны для пластиковой карты, независимо от ее принадлежности к конкретному банку. Это:

• возможность потери или похищения карточки;
• утеря данных о пин-коде, что сделает невозможным на некоторое время пользоваться деньгами;
• временное отсутствие денег в банкомате, отсутствие или поломка терминала в торговой точке.

Однако, данные недостатки характерны и при обращении с наличными деньгами. Кошелек с ними можно потерять, его могут похитить. А при получении пенсии по книжке придется отстоять не один час в очереди.

Поэтому даже перед гражданами, которые до сих пор пользуются пенсионными сберегательными книжками, возникает вопрос – как получать пенсию на карточку Сбербанка и пользоваться всеми доступными услугами банка самостоятельно, не покидая пределы своего жилья. Развитие технологий банковского обслуживания подтверждает выбор пенсионеров, которые отдают предпочтение пластиковым карточкам.

Пенсионные карты банков России: рейтинг 2021, сравнение и выбор

Пенсионные карты банков – это дебетовые карты, держателям которых предлагаются дополнительные опции, если на счёт начисляется пенсия.

• Банк ВТБ
• Сбербанк
• МКБ
• Россельхозбанк
• Почта банк
• Связь-Банк
• Банк Уралсиб
• УБРиР
• Как выбрать лучшее предложение?

На рынке очень много выгодных предложений банков России, поэтому пенсионеру стоит оформить карту, а не получать выплаты через почту.

Банк ВТБ

Компания предлагает пенсионерам карты МИР на следующих условиях:

1. плата за выпуск карты и обслуживание не взимается;
2. бонусные опции на выбор – клиент получает вознаграждение за покупки товаров и/или услуг в выбранной им категории;
3. cashback до 10% от потраченной суммы;
4. до 9% годовых от суммы на счёте выплачивает банк;
5. смс-информирование бесплатно.

Процент на остаток зависит количества средств, потраченных клиентом в течение месяца:

• до 5 тысяч – не начисляются;
• 5-15 тысяч – 2%;
• до 75 тысяч – 4%;
• более 75 тысяч – 9%.

Клиент может оформить выпуск до 5 карт, связанных с 1 счётом. Ежемесячно пенсионер может снимать до 2 млн рублей, в день – до 350 000 рублей.

Сбербанк

Банк предлагает пенсионерам обслуживание на следующих условиях:

1. выпуск бесплатен, комиссия за обслуживание не взимается;
2. 3,5% годовых ежемесячно начисляется на остаток средств;
3. подключение к программе СПАСИБО (до 0,5% бонусов начисляется банком, до 30% дают компании-партнёры);
4. смс-информирование бесплатно первые 2 месяца, далее – 30 рублей в месяц.

Ежемесячно клиент может снимать до 50 000 рублей без комиссии. При превышении лимита операцию можно совершить в кассе банка, уплатив 0,5% от суммы свыше 50 000. В месяц можно снять до 350 000 рублей.

Лучшее предложение от банков Москвы – карта «Мудрость» от МКБ.

1. бесплатное оформление и обслуживание;
2. 7% годовых начисляется на остаток средств;
3. начисление бонусными баллами 10% от покупок в сетях аптек Горздрав и 36,6;
4. переводы без комиссии на карты других банков (до 30000 рублей в месяц);
5. снятие собственных средств наличных в банкоматах и офисах банка без комиссии;
6. бесплатные консультации на горячей линии по вопросам бытового обслуживания, здравоохранения, работы государственных органов и социальных учреждений.

Клиент может выбрать 2 бонусные категории, в которых будут начисляться до 5% от суммы трат в категориях:

• Кафе,
• АЗС,
• Путешествия,
• Одежда и обувь,
• Оплата ЖКХ.

В других категориях будут начисляться бонусы в размере 1%. Минимальная стоимость покупки – 1000 рублей.

Снять наличными можно до 3 млн в месяц. Дневные лимиты не установлены.

Россельхозбанк

Банк оформляет моментальные карты для пенсионеров.

Платёжное средство используется на следующих условиях:

1. бесплатный выпуск и обслуживание;
2. cashback до 5% от суммы покупок в аптеках;
3. на остаток средств начисляется 4% при сумме от 100 рублей на счету, 6% при сумме от 50000 рублей на счету;
4. смс-информирование – 59 рублей в месяц;
5. бонусная программа – 1,5% от потраченной суммы возвращается в виде бонусов, которые можно потратить на оплату товаров в бонусной витрине банка.

Пенсионные клиенты Россельхозбанка не смогут снять наличными более 150 000 рублей в день. Ежемесячно банкнотами можно получить до 1 млн рублей.

Комиссия за снятие денег со счёта в сторонних компаниях составляет 1%, минимум 100 рублей. Плата не взимается, если держатель карты пользуется банкоматами Альфа-банка, Промсвязьбанка, РОСБАНКа, Райффайзенбанка.

Почта банк

Пенсионерам предлагают следующие услуги:

1. карта выдаётся бесплатно, комиссия за обслуживание не списывается;
2. бесплатное оформление дисконтной карты сети магазинов Пятёрочка;
3. cashback 3% при тратах в организациях, отнесённых к категориям Аптеки, Топливо или Транспорт;
4. возможна доставка карты почтой за 100 рублей.

Плата за информирование об операциях по СМС составит 49 рублей ежемесячно. Первые 2 периода услуга бесплатна.

Снимать наличными можно до 100 000 рублей в месяц. При превышении лимита взимается плата в размере 7,9% от суммы (минимум 100 рублей).

Выплаты из ПФР автоматически поступают на Сберегательный счёт. При сумме от 1000 до 50000 рублей клиент получает 4% годовых. При большем остатке – 6%.

Держателям карты банк предлагает особые условия по вкладам и кредитам. Если сумма трат превысит 10 000 рублей в месяц, процентная ставка по Сберегательному счёту автоматически увеличится на 1%.

Связь-Банк

Банк бесплатно выпускает карты для пенсионеров. В компании нет cashback, но действует программа лояльности «Признание» — за каждые 100 потраченных рублей начисляется 1 балл.

На остаток средств, не превышающий 300 000 рублей, банк начисляет до 5% годовых.

На операции по снятию с карты наличных установлены следующие ограничения: не более 300 000 рублей в день и не более 1 млн в месяц.

Главное отличие предложения Связь-Банка от других – отсутствие требования перечислять пенсию на карту банка. Клиент может использовать другие средства, например, зарплату.

Банк Уралсиб

В компании можно бесплатно оформить карту Почётный пенсионер. Выпуск и обслуживание бесплатны.

Если количество средств на счету составляет 5000 рублей или более, банк начисляет дополнительные средства. Всего можно получить до 5% от имеющейся суммы.

Компания рассылает клиентам уведомления об операциях по СМС. Услуга становится платной с 3-го месяца использования – со счёта списывается 59 рублей каждый месяц.

Держатель карты автоматически участвует в бонусной программе – баллами возвращается 2% от всех покупок. Бонусами можно оплатить ж/д билеты, аренду авто и другие услуги, а также обменять на cashback.

Человек может подключить бонусную опцию «Время в подарок». Услуга обойдётся в 10 рублей при подключении + 5 рублей ежемесячно.

Клиент получит 0,5% от величины всех покупок в течение месяца на баланс мобильного телефона, но не более 3000 рублей.

Снимать наличные можно в любых банкоматах бесплатно. Дневной лимит составляет 200 000 рублей. В месяц держатель карты может снять не более 300 000.

УБРиР

Компания оформляет карты для пенсионеров в день обращения. Плата за обслуживание и выпуск не взимается.

Также клиент получает:

1. возврат до 5% от величины трат в аптеках, но не более 500 рублей в месяц;
2. cashback 0,5% от любых покупок;
3. на любую сумму, остающуюся на карте, начисляется 3,75% годовых (при условии ежемесячных пенсионных поступлений);
4. клиент снимает наличные без комиссии в банкоматах УБРиР, АкБарс банка, Альфа-банка, ВУЗ-банка;
5. специальные предложения по открытию вкладов.

Лимит на вывод наличных – 100 000 рублей в сутки. За месяц клиент может снять до 1 млн рублей.

Как выбрать лучшее предложение?

Сравнение 2021 года показывает схожесть предложений банков:

1. пенсионерам выдают только карты МИР, действующие на территории РФ;
2. плата за выпуск и обслуживание не взимается;
3. клиенту придётся платить за СМС-информирование;
4. нет кобрендинговых карт, поэтому пенсионерам не предлагают участие в выгодных бонусных программах.

Тем, кто не собирается тратить пенсию целиком, следует провести сравнение процентов, начисляемых на остаток.

По данному критерию рейтинг возглавляет предложение от банка ВТБ. В остальном стоит ориентироваться на бонусные программы и cashback.

Если пенсионер часто пользуется интернет-банкингом, стоит изучить отзывы об этом сервисе банка. Не во всех компаниях клиентские программы работают корректно.

Видео: Какая банковская карточка лучше? — Больший кэшбэк.

https://denegkom.ru/perevody-i-platezhi/kak-oformit-perevod-pensii-na-kartu-sberbanka.html
https://lgotyvsem.ru/pensionery/pensionnye-karty-bankov.html