Дебетовая карта Альфа-Банка: виды, условия пользования, плюсы и минусы

Делитесь своими отзывами по дебетовым картам Альфа Банка в комментариях.

Мы продолжаем серию статей о выборе дебетовой карты для физических лиц. Ранее я писала о платежных средствах Тинькофф Банка и Сбербанка. Сегодня на очереди дебетовая карта Альфа-Банка. Всего банк выпускает 14 видов карточек. Рассмотрим, как получить и сколько стоит использование всех предложений.

Альфа-Банк в 2020 г. расположился на 5-м месте в финансовом рейтинге, который формируется с учетом ключевых показателей деятельности, публикуемых на официальном сайте Центробанка РФ. В народном рейтинге авторитетного портала Банки.ру он занимает почетное 16-е место, что тоже неплохо.

Банк выпускает платежные средства самостоятельно и в партнерстве с “Аэрофлотом”, “Пятерочкой”, “Перекрестком” и некоторыми другими компаниями. Классификация выглядит так:

1. Для повседневных покупок (Альфа-Карта с преимуществами и Premium).
2. Для путешественников (Alfa Travel, Аэрофлот, в том числе для премиальных клиентов).
3. Для любителей покупать товары в определенных магазинах (Пятерочка и Перекресток).
4. Для детей (Детская).
5. Для любителей компьютерных игр (World of Tanks, World of Tanks Blitz и World of Warships).
6. Социальная МИР.
7. Для активных пользователей Яндекса (Яндекс.Плюс).

Как получить

Процедура открытия одинаковая для всех видов карт. Оформить можно онлайн на сайте и в любом отделении банка. И в том и другом случае нужно заполнить анкету.

Для тех, кто больше доверяет живому сотруднику, чем машине, лучше обратиться в офис. Там же получите готовую пластиковую карточку.

Если вы заказываете через интернет, то заявка на открытие оформляется в 4 шага:

1. Персональные данные: Ф. И. О., мобильный телефон, электронная почта.
2. Паспортные данные и сведения о месте и дате рождения.
3. Адреса регистрации: постоянный и фактический.
4. Имя латиницей, которое будет отображаться на пластике, и кодовое слово для идентификации (например, при звонке в банк). На этом же шаге надо выбрать способ получения: через курьера по адресу или лично при посещении банка.

Условия использования

Кратко рассмотрим тарифы и условия по всем видам дебетовых карт Альфа-Банка. Основное внимание уделим стоимости годового обслуживания, возможности получать доход на остаток по счету и бонусной программе.

Альфа-Карта с преимуществами и Альфа-Карта Premium

Альфа-Карта с преимуществами – самая популярная среди клиентов банка карта. Она выпускается с бесплатным обслуживанием. Альфа-Карта Premium подойдет не для всех. Стоимость ее обслуживания – 2 990 ₽ в месяц. Но при соблюдении следующих условий она составит 0 ₽:

• получение ежемесячной зарплаты на карту в размере не менее 400 тыс. ₽;
• на счете в месяц хранится средний остаток от 1,5 млн ₽, плюс вы сделали покупки на 100 тыс. ₽;
• на счете в месяц хранится средний остаток от 3 млн ₽.

Остальные тарифы и условия рассмотрим в сравнительной таблице:

Тарифы и условия	Альфа-Карта с преимуществами	Альфа-Карта Premium
Доход на остаток по счету	4 % при тратах от 10 000 до 100 000 ₽, 5 % при тратах более 100 000 ₽ в месяц	5 % при тратах от 10 000 до 150 000 ₽, 6 % при тратах более 150 000 ₽ в месяц
Снятие наличных	0 ₽ в банкоматах банка и его партнеров. Если вы снимаете деньги в других банкоматах, то можно делать это бесплатно при остатке на счете не менее 30 000 ₽ или покупках в месяц на сумму более 10 000 ₽	0 ₽ в любых банкоматах мира
Переводы	Бесплатно клиентам Альфа-Банка. По системе быстрых платежей бесплатно можно перевести в другой банк до 100 000 ₽ в месяц, свыше этой суммы – за 0,5 %
Кэшбэк	1,5 % при условии трат от 10 000 ₽ и 2 %, если тратите более 100 000 ₽ в месяц. Есть ограничение по ежемесячному размеру возврата – не более 5 000 ₽	2 % при условии трат от 10 000 ₽ и 3 %, если тратите более 150 000 ₽ в месяц. Ограничение по ежемесячному размеру возврата – не более 15 000 ₽

Для путешественников

В этой категории сразу 4 вида: Alfa Travel и Alfa Travel Premium, Аэрофлот и Аэрофлот Black Edition. Бесплатных, т. е. без годового обслуживания, среди них две – Alfa Travel и Аэрофлот.

Основное отличие карт для путешественников в размере кэшбэка, который начисляется в милях за:

• покупки любых товаров;
• бронирование отелей на специальной платформе Альфа-Банка;
• покупку ж/д и авиабилетов на travel.alfabank.ru.

Для покупок в магазинах “Пятерочка” и “Перекресток”

Альфа-Банк совместно с сетью “Пятерочка” и “Перекресток” выпустил дебетовые карты. Это специальные предложения для тех, кто привык покупать продукты в определенных магазинах. Владелец пластика получает баллы за покупки, которые может потратить в этой же сети.

Обе карты бесплатные. Отличия в количестве начисляемых баллов.

Условия	Пятерочка	Перекресток
Приветственные баллы	2 500	2 000
Баллы за покупки в Пятерочке/Перекрестке	2 балла за каждые 10 ₽	3 балла за каждые 10 ₽
Баллы за остальные покупки	1 балл за каждые 10 ₽	1 балл за каждые 10 ₽

Детская карта

Детская карта – это специальная карта, которую родители могут оформить на ребенка и привязать ее к своему счету. Особенности:

1. Бесплатное обслуживание.
2. Яркий дизайн на выбор.
3. 5 % кэшбэка за покупки в кафе и ресторанах, но не более 2 000 ₽ в месяц.
4. Родители могут установить лимиты трат, а также контролировать покупки ребенка.

Для любителей компьютерных игр

В этой категории 3 вида: World of Tanks, World of Tanks Blitz и World of Warships. В каждой еще 2 тарифа: Standart и World Black Edition. По первому тарифу бесплатные выпуск и обслуживание. По второму – первая карта бесплатно, каждая последующая – 5 000 ₽ в год.

Суть таких карт в том, что за повседневные покупки с каждых 100 ₽ начисляются до 8,5 баллов (единиц золота), которые можно тратить в соответствующих компьютерных играх.

Бесплатная карточка национальной платежной системы “МИР” обслуживается на следующих условиях:

1. Снятие наличных в банкоматах Альфа-Банка и его партнеров – бесплатно. В других банкоматах не надо платить комиссию, если снимаете до 50 000 ₽ в месяц, если больше, то 1,99 %, но не менее 199 ₽.
2. Процент на остаток по карте до 100 000 ₽ – 4 % при тратах от 10 000 ₽ и 5 % при тратах от 100 000 ₽.
3. Бесплатная оплата коммунальных услуг, услуг мобильных операторов и штрафов ГИБДД.
4. Бесплатные переводы клиентам Альфа-Банка. На карточки клиентов других банков – 1,95 % (минимум 30 ₽), по реквизитам счета – 9 ₽ за операцию. Через систему быстрых платежей до 100 000 ₽ в месяц – бесплатно, свыше – 0,5 % от суммы (максимум 1 500 ₽).

Яндекс.Плюс

Карта Яндекс.Плюс подходит для активных пользователей сервисом Яндекс в рамках подписки Яндекс.Плюс. Условия:

1. Бесплатное обслуживание.
2. Комиссии за снятие наличных и переводы денег, проценты на остаток по счету аналогичны предыдущему описанию карточки МИР.
3. Оплата подписки Яндекс.Плюс возвращается по 169 ₽, если были траты от 5 000 ₽ в месяц.

Кэшбэк начисляется в размере:

• 1 % – за все покупки;
• 5 % – за покупки в категориях “Развлечения”, “Рестораны/Бары/Кафе”, “Спорт” и “Образование”;
• до 10 % – оплата сервисов Яндекса.

Стоит ли открывать дебетовую карту в Альфа-Банке? Все плюсы и минусы

Традиционный обзор плюсов и минусов. Что-то увидела сама, что-то подсмотрела в отзывах клиентов на портале Банки.ру.

1. Есть варианты с бесплатным обслуживанием без всяких условий.
2. Внесение и снятие наличных в собственных и партнерских банкоматах бесплатное. Причем среди партнеров хорошо известные банки, платежные терминалы которых есть в любом городе.
3. Начисление процентов на остаток по счету, но при соблюдении условий по сумме покупок.
4. Кэшбэк начисляется баллами, но ими можно компенсировать любую покупку.
5. Можно без комиссии оплачивать услуги сотовых операторов, ЖКХ, штрафы ГИБДД.

1. Курьерская доставка возможна в ограниченное число городов. Актуальный список опубликован на сайте Альфа-Банка.
2. Ограничения по кэшбэку. Клиенты жалуются, что с 1 мая ввели лимит не только на сумму возврата в месяц, но и на сумму покупки. Один из них потратил 200 тыс. ₽, но ему засчитаны были только 50 тыс. ₽ для начисления кэшбэка.
3. Доход по карточке в виде процента на остаток можно получить, только совершая покупки в течение месяца.

Заключение

Я рассказала про все виды карт Альфа-Банка, которые доступны летом 2020 г. Ситуация в банковской сфере меняется всегда стремительно. Статью с обзором дебетовых карт я уже писала 2 года назад. Сегодня ее пришлось полностью переписывать. Изменились не только условия и тарифы, но и сами разновидности карточек. Предложения, на мой взгляд, стали более интересными. Всегда уточняйте актуальную информацию в банке или на сайте, если захотите открыть дебетовую карту Альфа-Банка и любого другого тоже.

Будет ценно для наших читателей, если вы поделитесь своим опытом сотрудничества с Альфа-Банком. Стоит открывать карточку именно в нем?

Дебетовая Альфа-карта с преимуществами – условия, тарифы, как оформить

Ушли в прошлое времена, когда дебетовая карта служила исключительно для хранения собственных денежных средств и безналичной оплаты товаров и услуг. В современных условиях появляются новые банковские продукты, позволяющие держателям дебетовых карт получать весомые преимущества. Расскажем об инновационном платежном инструменте — Альфа-Карте с преимуществами, которая облегчает жизнь, способствует сбережению и накоплению денежных средств.

Реальные преимущества

Клиенты Альфа-Банка, имеющие стабильный доход и активно распоряжающиеся собственным заработком, оценивают по достоинству выгоду от использования дебетовой Альфа-Карты, выражающуюся в:

• безусловном бесплатном обслуживании;
• безопасном использовании;
• кэшбэке до 5 процентов;
• доходе до 5% годовых;
• оплате услуг, налогов и штрафов без комиссии;
• беспроблемном снятии денег в любой точке мира, где имеется банкомат;
• бесплатном пополнении баланса;
• бесплатном доступе к функциональному мобильному приложению;
• оперативном дистанционном оформлении.

Обратите внимание, что возможности карты увеличиваются при подключении к карточному счету членов семьи: больше трат — больше бонусов.

Условия обслуживания Альфа-Карты с преимуществами

Стоимость

Прежде всего стоит отметить, что оформление и обслуживание дебетовой карты бесплатное: не нужно выполнять никаких условий, поставленных банком.

Бесплатно производится выпуск:

• новой карты и перевыпуск утраченной;
• дополнительных карт.

Кэшбэк

При активном использовании средств карты действует кэшбэк, то есть часть денег возвращается обратно на карточный счет:

• 1,5%, если за месяц с баланса карты на покупки потрачено не менее 10 тысяч рублей;
• 2%, если за месяц с баланса карты на покупки потрачено не менее 20 тысяч рублей.

По итогам расчетного периода происходит начисление кэшбэка — до 15 числа следующего месяца. Проверить размер кэшбэка очень просто в мобильном приложении, а потратить на любую покупку привычным способом. Максимальная сумма ежемесячного кэшбэка ограничена 5000 рублями.

Доход

Дебетовая карта Альфа Банка с преимуществами может выступать в роли накопительной, при условии неснижаемого остатка по счету, равного 100 тысячам рублей и активных трат:

• 4% годовых начисляется, если на покупки ежемесячно потрачено более 10 тысяч рублей;
• 5% годовых начисляется, если на покупки ежемесячно потрачено более 100 тысяч рублей.

Не стоит переживать за сохранность денежных средств, размещенных на карточном счете. Средства в размере до 1,4 млн. рублей застрахованы государством.

Снятие наличных

При необходимости с Альфа-Карты в любое время можно снять бесплатно наличные:

1. Безлимитно — в автоматизированных банкоматах и кассах Альфа-Банка и банков-участников корпоративной сети:
   • Газпромбанк;
   • Московский кредитный банк;
   • Открытие;
   • Промсвязьбанк;
   • Росбанк;
   • Россельхозбанк;
   • Уральский банк реконструкции и развития.
2. До 50 тысяч рублей — в любых банкоматах в любой точке мира.

При несоблюдении этих условий, стоит быть готовым к уплате 1,99% процента от суммы.

Денежные переводы

Клиенты Альфа-Банка могут совершать переводы и платежи в мобильном приложении без взимания комиссии.

Отправить перевод клиенту другого банка предлагается одним из способов:

1. По реквизитам счета, оплатив 9 рублей за перевод.
2. По номеру телефона, учитывая, что:
   • бесплатный лимит составляет 1000 тысяч рублей в месяц;
   • при переводе свыше 100 тысяч рублей взимается комиссия — 0,5%.
3. По номеру карты, оплатив 1,95% от суммы перевода.

Альфа-Карта Premium

В рамках пакета услуг Премиум выдается бесплатная карта Альфа-Карта Premium с премиальным обслуживанием, предполагающая:

1. Повышенный:
   • кэшбэк — до 3%;
   • ежемесячный лимит кэшбэка — до 15 тысяч рублей;
   • процент на остаток — до 6%.
2. Бесплатное снятие наличных во всех банкоматах мира.
3. Бесплатные переводы по номеру телефона:
   • клиентам Альфа-Банка — без ограничений;
   • других банков — до 100 тысяч рублей в месяц.

В Премиум-пакет входит:

• персональный консьерж, помогающий организовать работу и досуг;
• участие в программе Priority Pass, открывающей доступ в бизнес-залы аэропортов;
• страховка путешественника;
• выгодный роуминг;
• трансфер и услуги такси.

Доступ к бесплатному премиальному обслуживанию возможен, если:

1. На карту ежемесячно поступает заработная плата, размер которой превышает 400 тысяч рублей.
2. Клиент тратит от 100 тысяч ежемесячно на покупки и оставляет на счете остаток в размере 1,5 млн. рублей.
3. Средний остаток на счете равен 3 млн. рублей.

При несоблюдении условий придется заплатить за ежемесячное обслуживание 2990 рублей.

Оформление Альфа-Карты

Перейдите по ссылке на официальный сайт банка и:

1. Нажмите опцию “Заказать карту”.
2. Заполните онлайн-заявку, указав:
   • платежную систему: Mastercard или Visa;
   • фамилию, имя, отчество (при наличии);
   • номер мобильного телефона;
   • адрес электронной почты;
   • паспортные данные;
   • дату рождения;
   • адрес регистрации.
3. Прочитайте Условия направления заявлений в электронном виде.
4. Поставьте “галочку”, соглашаясь на обработку предоставленных персональных данных.
5. Выберите способ доставки:
   • курьерской службой;
   • самостоятельно из офиса банка.
6. Придумайте кодовое слово, которое будет служить паролем при обращении в службу поддержки.

В течение нескольких минут на телефон или электронную почту поступит уведомление о вынесении решения. Если решение будет положительным, то готовый пластик можно будет получить в кратчайшие сроки — от 1 до 10 дней.

Требование к держателю

Претендовать на получение дебетовой Альфа-Карты с преимуществами вправе совершеннолетний гражданин РФ, имеющий постоянную регистрацию.

Необходимые документы

Клиент обязательно должен заполнить заявку и подтвердить данные, указанные в ней, оригиналом общероссийского паспорта.

Никаких дополнительных документов, подтверждающих трудоустройство и уровень платежеспособности — не требуется.

Как пользоваться

Дебетовой Альфа-Картой можно пользоваться в стационарных торговых точках и кассах, а также в интернет-магазинах и сервисах.

Сразу после получения карту необходимо активировать:

• скачав и войдя в мобильное приложение;
• выбрав карту и нажав кнопку активации;
• придумав и введя ПИН-код.

ПИН-код потребуется и для того, чтобы активировать опцию бесконтактной оплаты. При первой оплате:

• вставьте карту в платежный терминал;
• наберите ПИН-код;
• оплачивайте в последующем покупки, не прикасаясь к терминалу.

Забыли ПИН-код

Если клиент забыл код доступа к карте, то он самостоятельно может придумать новый в мобильном приложении:

1. Войдите в приложение.
2. Выберите карту.
3. Нажмите функцию “Новый ПИН-код”.

Потеряли карту

В случае, если клиент не может найти пластиковую Альфа-Карту, он во избежание доступа третьих лиц к его личным сбережениям, должен незамедлительно:

1. Зайти в мобильное приложение.
2. Заблокировать карту.

Как закрыть Альфа-Карту с преимуществами

Как клиент в заявительном порядке обращается в банк об открытии карточного счета, так же в заявительном порядке он должен обратиться в банк при принятии решения о закрытии Альфа-Карты. Для этого следует:

1. Снять денежные средства с дебетовой карты.
2. Явиться лично в отделение банка с паспортом.
3. Написать заявление об отказе от предоставления услуг.
4. По истечении 45-60 дней повторно обратиться в банк.
5. Получить справку, удостоверяющую:
   • закрытие карточного счета;
   • отсутствие претензий со стороны банка.

https://iklife.ru/finansy/karty/debetovaya-karta-alfa-banka-usloviya-otkrytiya-i-otzyvy.html
https://1000bankov.ru/wiki/debetovaya-karta-alfa-banka-alfa-karta-s-preimuschestvami-usloviya-tarify-kak-oformit/