Банковская карта МегаФона: как получить и пользоваться

Количество средств, позволяющих совершать оплату услуг, переводы и прочие платежи неуклонно растет. Можно проводить бесконтактные расчетные операции, использовать электронные кошельки, мобильные банки и другие подобные системы. Доступными их делают: IT-компании, различные сервисы, банки. Операторы мобильной связи тоже не обосабливаются. Так, Билайн, МТС, МегаФон как минимум имеют собственные платежные карточки, личные кабинеты, мобильные приложения. И сегодня наше внимание будет приковано к одному из таких инструментов. Банковская карта МегаФона и ее особенности – главная тема данной статьи.

Общая информация

МегаФон стал одним из игроков рынка банковских карт осенью 2016 года. Еще ранее он анонсировал проект, которому не было аналогов. Он не просто реализован благодаря взаимодействию банковской сферы и телекома. Продукт привязан к мобильному счету его владельца, т.е. един для банковской карты и баланса телефона. Проект разработан в партнерстве с банком «Раунд», выступающим эмитентом, и платежной системой MasterCard.

Его главной целью создания было предоставление клиентам возможности использовать мобильный счет в качестве платежного инструмента, ведь не меньше половины абонентов желают платить с телефона. Новая технология воплотила их желания в реальность. Теперь они могут обращаться с деньгами на балансе как с обыкновенными:

• пополнять и выводить для оплаты услуг, товаров в оффлайне и онлайне;
• просто снимать наличные в банкоматах;
• переводить на другие карточки, счета;
• расплачиваться в кафе, аэропортах, салонах и т.д.

Какие карты предлагает МегаФон

Кредитки у сотового оператора отсутствуют, т.к. кредитная система расчета применима касательно оплаты связи («Обещанный платеж», «Плати, когда удобно»). Потому доступны дебетовые карточки с возможностью использования лишь собственных средств и полным функционалом классических банковских карт. Продукт абонентам можно заказывать через интернет в цифровом (виртуальном) виде без физического носителя или же оформлять в ближайшем салоне пластик.

Виртуальную выдают на 3 года типа MasterCard Prepaid. А стандартная действует на протяжении 5 лет. Все банковские карты «бесконтактные» (оборудованы технологией PayPass). Предусмотрены 2 категории:

• МегаФон Стандарт;
• МегаФон Platinum.

Кому подойдет уникальная банковская карта МегаФона

Открыть банковскую карту может как физическое, так и юридическое лицо. Единственным условием является наличие сим-карты МегаФона. На потребительском рынке можно найти много похожих предложений, да и карты с большей выгодой. Однако продукт может пригодиться, если вы:

• хотите открыть первую карточку своему ребенку;
• нуждаетесь в частом выводе денег с электронных кошельков в «реальные»;
• пытаетесь скрыть данные платежного инструмента (актуально для цифровой версии);
• нередко оплачиваете товары, услуги в интернете или сами принимаете оплату;
• переводите деньги родным и друзьям;
• заинтересованы получать кэшбэк с покупок;
• снимаете небольшие суммы наличных в месяц.

Преимущества и негативные стороны банковской карты МегаФона

Карта обладает следующими достоинствами:

• моментальный и бесплатный выпуск;
• обслуживание, смс-информирование без комиссии;
• предоставление ДБО;
• наличие бесконтактной оплаты на всех типах инструмента;
• дополнительные бонусы, в том числе от MasterCard, действие программы лояльности;
• повышенный кэшбэк по спецпредложениям и базовый по любым покупкам;
• разнообразие тарифов, подключаемых к номеру мобильного, за которые необязательно платить в случае трат на определенную сумму в месяц;
• использование продукта для получения дохода (процентов на остаток);
• опция защиты от случайных платных подписок;
• высокий уровень безопасности денег. Не грозят риски финансовой системы, отзыв лицензии банка. А при бесконтактных платежах свыше 1 тыс. руб. операции подтверждаются пин-кодом;
• возможность контролировать все расходы;
• удобное пополнение счета всевозможными способами;
• управление лимитами;
• возможность выпуска до 5 карт на одного человека.

А к недостаткам можно отнести:

• ограниченный перечень акций;
• список партнеров, начисляющих кэшбэк, небольшой. К тому же, вы можете не обнаружить те или иные магазины в своем городе;
• платные: денежные переводы, пополнение электронных кошельков, обналичивание в банкоматах и ПВН. Причем комиссию за снятие наличных МегаФон берет больше, чем многие российские банки;
• возможность изменения тарифов оператором в одностороннем порядке;
• рассылка рекламы, на которую вы даете согласие при подписании договора с МегаФоном;
• ограничения по лимитам у цифрового варианта.

Положительных моментов больше. И дизайн приятный.

Основные условия банковской карты МегаФона, ограничения

Банковская карта МегаФон – однозначно интересный платежный инструмент. Но достоин ли он оформления?! Об этом нужно судить, исходя из условий. Обслуживание и выпуск происходят бесплатно, тоже касается операций по оплате товаров/услуг. Безвозмездно оператор информирует в смс.

А вот остальные транзакции выполняют с уплатой комиссионного сбора. Комиссии по банковской карте МегаФона таковы:

• перевод денег посредством MasterCard MoneySend – 1,99% от суммы;
• пополнение кошельков Киви, Яндекс.Деньги и др. – 8%;
• выдача налички – 2,50% от суммы, когда величина операции не превышает за 30 дней 10 тыс. руб. и 0% при обороте не менее 3 000 руб. Если выводить до 50 тыс. руб., необходимо отдать 3,50%. При снятии наличных с банковской карты МегаФона размером более 50 тыс. руб. комиссия составит 4,50%. Во время совершения операции в ПВН взимают 4,99%;
• запрос данных о состоянии баланса через устройство самообслуживания – 20 руб.

В таблице представлены лимиты по цифровой банковской карте провайдера. У нее они меньше, чем у обычной. Чтобы увеличить их, оператор должен идентифицировать личность клиента, а для этого требуется прийти в офис с паспортом. Если у вас уже есть пластик, то по цифровой карточке лимиты будут совпадать, и идентификация не потребуется.

Лимиты (цифровая)			Лимиты (пластиковая)
Ежедневные		Ежемесячные	Ежедневные	Ежемесячные
Снятие наличных	5 000 ₽	40 000 ₽	100 000 ₽	300 000 ₽
Переводы	15 000 ₽	40 000 ₽
Безналичный расчет по покупкам	60 000 ₽	100 000 ₽		600 000 ₽
Общий	60 000 ₽	100 000 ₽	100 000 ₽	600 000 ₽

Держатели виртуальных банковских карточек МегаФона для совершения различных операций будут знать реквизиты:

• срок действия продукта;
• PIN-код, который можно изменить на собственный, и номер (PAN);
• CVC2-код.

Актуальные на 2021 год тарифы

Специальной сим-карты МегаФона с банковской картой нет. Каждый абонент вправе подключать к номеру телефона, а соответственно, и карте, один из 3-х тарифов:

1. «Лайт». Оператор предоставляет его с пробным периодом. При первичном подключении за первый-второй месяцы пользования деньги не берут. Абонплата равна 49 руб. Ее не вносят, когда траты достигают 3 руб. за месяц. При этом на остаток ежедневно начисляются проценты (6%). Для получения их, необходимо хранить на счету не менее 500 руб.
2. «Стандарт». Предусмотрены 1% кэшбэка за любые покупки и 8% на остаток. Стоимость пакета – 149 руб. Чтобы ее не платить, нужно ежемесячно тратить хотя бы 10 тыс. руб.
3. «Максимум» стоит 199 руб. А дает его владельцу 10% га остаток и 1,50% кэшбэка. Бесплатным тариф станет для тех, кто осуществляет платежным инструментом расчет на общую сумму от 30 тыс. руб.

Какой бы не выбрали тариф, опираясь на то, сколько он стоит, и какие дает «плюшки», у вас будут: 10 Мб интернет-трафика за 100 потраченных рублей, подключенная услуга «МегаФон Защита», возможность следить за балансом и историями платежей через смс-банкинг, доступ в мобильное приложение.

Для клиентов, оформивших банковскую карту МегаФона еще в 2016-2018 гг., действуют прежние условия, поскольку система тарифов появилась в апреле 2020 года.

Дополнительные бонусы и программа лояльности

Вы сможете получать не только базовый кэшбэк (1% и 1,50% соответственно), но и повышенный в период проведения акции (если оформить карточку до 1 октября 2020 года). Следует купить пакет «Повышенный кэшбэк» на подходящие вам категории:

• «Развлечения» — 199 ₽. Партнеры оператора будут возвращать 5% с приобретения билетов в театры, кинотеатры, музеи, на концерты и подобные мероприятия;
• остальные – 119 ₽. Сюда относят: рестораны, кафе, оплату такси, топлива на АЗС, супермаркеты и прочее.

Сделать подключение пакета можно через МегаФон Банк или на сайте акции. Пакеты разрешают комбинировать, тогда начисление кэшбэка происходит по 2-м категориям. Услуга может суммироваться с другими спецпредложениями. Благодаря cashback в течение месяца возможно вернуть 1 000 ₽ за любые подписки, кроме «Развлечений» (за них компенсируют не более 2 000 ₽). При комбинации максимальная сумма составляет 5 000 ₽.

Кэшбэк возвращают деньгами, а не баллами, милями, минутами.

Также из бонусов владельцу продукта могут достаться:

• до 25% скидки и cashback от определенных магазинов и организаций (Piquadroshop.ru, Whirlpool, Л’Этуаль, МегаФон ТВ, Lamoda, Жаровня и т.д.). Официальный сайт банковской карты МегаФона содержит полный список партнеров;
• привилегии от Мастеркард по категории Platinum;
• проценты на остаток от 6 до 10%, начисляемые в течение первых 1-15 дней текущего месяца за предыдущий. Они доступны тем, кто оставляет на балансе от 500 руб., и сделал хотя бы одну операцию за месяц на сумму не менее 3 000 руб.;
• мегабайты в рамках программы лояльности. За каждую потраченную сотню рублей провайдер будет давать в течение месяца 10 бесплатных МБ интернета.

Чтобы пользоваться Мб, нужно отключить «Автопродление. Действие накопленных мегабайтов распространяется на год. Если у вас уже есть интернет на тарифе, сначала происходит расход этого трафика, а потом бонусного. Обратный порядок уместен только на тарифах без абонплаты во внутрисетевом роуминге. Программа лояльности не работает в международном/национальном роуминге.

Как открыть виртуальную и пластиковую банковскую карту МегаФона

Оформление пластика происходит в салонах продаж при наличии у клиента паспорта и сим-карты оператора. Вы подпишите договор и заберете его. Выпускается цифровая банковская карта МегаФона онлайн на сайте https://bank.megafon.ru или через приложение МегаФон Банк, Личный кабинет. Это отнимет не более 5 минут. Выпуск осуществляют при условии подписании оферты.

Оператор спишет со счета оплату за тариф, который вы выберите. При наличии электронного кошелька рекомендуют сразу привязать его. Клиент может держать не более 5 карт (в год открывается не более 15 шт.), привязав их как к одному, так и нескольким счетам. После получения платежного инструмента предстоит его активация.

Чтобы активировать карту, можно воспользоваться 2 способами:

• позвонить на 5555 со своего номера и следовать инструкциям голосового меню;
• зарегистрироваться по номеру телефона и войти в МегаФон Банк. На экране отразится карта с кнопкой «Активировать». Обязательно придумайте пин-код. После его создания в течение 30 сек. банковская карточка должна активироваться.

Управление банковской картой МегаФона и ее блокировка

Для управления картой предназначено мобильное приложение МегаФон Банк. Его можно скачать на Google Play Маркет или App Store. Через сервис оператор предоставляет статистику по расходам за любой временной интервал, информацию о специальных предложениях и акциях. Там же совершаются переводы и платежи, контроль за балансом близких, поиск партнеров провайдера и прочее.

Кроме того, некоторые команды выполняются в SMS-банкинге по номеру 5555. Например, можно узнавать баланс, историю по последним 10 операциям, устанавливать лимиты, заблокировать карточку и др.

В целях безопасности при краже или утрате карты, ее стоит закрывать. Поможет не только смс с текстом «БЛОК» на 5555, но и:

• звонок на тот же номер;
• мобильное приложение.

Реальные отзывы о карте МегаФона

Как бы заманчиво не расписывали свое предложение МегаФон и банк Раунд, многие держатели разочаровались в их совместном проекте. Им пришлось столкнуться с такими проблемами:

• необоснованное списание абонплаты;
• трудности с переключением тарифов;
• сбои в системе, повлекшие за собой принудительное отключение кэшбэка;
• плохое отношение к клиентам;
• необоснованный арест, блокировка счета и др.

Причем обращаться приходилось с жалобами многократно. Также бывали случаи, когда человек расплачивался картой, но операция не проводилась, хотя деньги списывали и не возвращали в указанный срок (в течение 30 дней). Либо происходили частые сбои, и удавалось оплатить товар только через несколько попыток. Иногда интернет-магазины отменяют заказы по причине отсутствия товара на складе, деньги возвращают с подтверждением чеком.

Но дальше они как бы «зависают», а МегаФон настоятельно просит подождать и обещает возврат, но этого не происходит. Еще поступают жалобы при смене банковской карты. Вместо того, чтобы поменять ее на такую же, сотрудники пытаются навязать новую, которая идет с платным тарифом.

Остается надеяться, что МегаФон учтет все замечания, претензии пользователей и в дальнейшем подобных ситуаций будет меньше.

В заключение

По всем вопросам вы можете обратиться со звонком на горячую линию 8 800 550 55 55, оставить сообщение в чате приложения или на сайте МегаФон Банк. Кроме того, ответы на вопросы предоставят при бесплатном вызове 5555. Если вы находитесь за пределами страны, нужно набирать +7 495 540 82 92.

https://megafonfun.com/uslugi/bankovskaja-karta-megafona/