Банки-партнёры

Вопрос

Какие у Альфа-Банка есть банки-партнёры для снятия наличных без комиссии?

Окружение

Ответ

К банкам-партнёрам относятся:

• ОАО «БНБ-Банк»
• ОАО «Банк БелВЭБ»
• ОАО «Технобанк»
• ЗАО «БСБ Банк»
• Банк «Дабрабыт» (ранее Банк «Москва-Минск»)
• ЗАО «РРБ-Банк»
• ОАО «Франсабанк» (только карты Mastercard и Белкарт)

По картам выпущенным до 07 августа 2019 можно снимать наличные без комиссии, а также дважды в сутки бесплатно просматривать баланс.

По картам выпущенным с 08 августа 2019 снятие наличных будет с комиссией 1% (минимум 2 BYN для карт в BYN, минимум 4 BYN для карт в USD, минимум 4,5 BYN для карт в EUR), а также дважды в сутки бесплатно просматривать баланс.

Список банкоматов можно посмотреть здесь или в приложении InSync (меню «Еще» / «Банк на карте»).
Если вы читаете эту статью с телефона, то можете нажать на ссылку и попадете сразу на нужный экран в InSync.

Важно: по картам в рамках наборов привилегий: Mastercard Standard/Visa Classic, Gold, Platinum, Black Edition, а также по картам в рамках пакетов решений: Visa Smart Classic/ Mastercard Smart Standard, Visa Smart Gold/Mastercard Smart Gold, Visa Smart Platinum/Mastercard Smart Platinum, Visa Smart Signature, Mastercard Smart World Black Edition и BlackEdition «Wargaming Premium» существуют ежемесячные лимиты на бесплатное снятие наличных во всех банкоматах мира. Посмотреть данные лимиты можно в статье «Сколько денег можно снять бесплатно по картам в пакете решений?». Если этот лимит исчерпан, то для данных карт будет взиматься комиссия в банках-партнерах.

Если у вас в пакете решений карта не из линейки Smart, то по вашей карте будет комиссия за снятие в банках-партнерах. Комиссия будет взиматься по тарифам, действующим в пакете. Какая комиссия будет применяться в данном случае, можно посмотреть в статье «Комиссия за снятие наличных по картам в пакете решений (карты не из линейки Smart)».

Так же работают комиссия и в наборах привилегий, т.е. тарифы за снятие в банках партнерах будут взиматься согласно вашего набора.

Полный список банков-партнеров для снятия денег без комиссии с карты Альфа-Банка

В целях привлечения клиентов существует несколько банков-партнеров Альфа-Банка, в банкоматах которых предоставлена возможность снимать деньги на равных условиях. Все партнеры получают выгоду от такого сотрудничества при верном использовании своих преимуществ.

Предназначение объединенной сети банкоматов

Объединенные в одну сеть банкоматы способствуют увеличению оборота денежных средств и привлечению новых клиентов в банки-партнеры.

Существуют следующие цели объединения банкоматов между банками-партнерами:

• привлечение большего числа клиентов, расширение территории продаж;
• увеличение оборота средств;
• возможность предложить клиентам другого финансового учреждения свои банковские продукты;
• предоставление дополнительного сервиса пользователям;
• улучшение имиджа в глазах клиентов, удобство использования карт и банкоматов.

Кроме того, объединение является распространенной практикой зарубежных стран, что повышает рейтинг кредитной организации в глазах клиентов.

Положительные стороны банковского партнерства

Банковское партнерство старается предоставить своим клиентам комфортный сервис, удобство выбора и возможность пользоваться различными предложениями сети.

Положительные моменты такого сотрудничества для граждан:

• минимальное время на поиск банкомата;
• возможность снять наличные, сделать перевод без комиссии в банке-партнере;
• получение наличных в другом регионе;
• возможность погасить кредит при отсутствии «своего» устройства;
• получение доступа ко всевозможным промоакциям партнеров.

Кроме того, существуют и преимущества для кредитных организаций:

• экономия на банковском оборудовании, выпуске карт;
• уменьшение нагрузки на отделения, банкоматы;
• увеличение базы клиентов, что ведет к росту прибыли;
• рост популярности организации, улучшение репутации;
• снижение затрат на рекламу за счет упоминаний партнеров;
• расширение географии присутствия отделений и банкоматов.

Перечень банков-партнеров, с которыми сотрудничает Альфа-Банк

Альфа-Банк выстраивает долгосрочные отношения со своими партнерами. Это крупные банки с подтвержденной репутацией. В свою очередь, они также стремятся выстроить партнерские отношения, которые приносят выгоду в условиях сотрудничества.

Банки-партнеры Альфа-Банка.

Потребность в снятии наличных может возникнуть у клиента неожиданно, для чего и предназначена партнерская программа.

В ней участвуют следующие организации:

1. Промсвязьбанк.
2. Газпромбанк.
3. Россельхозбанк.
4. Уральский банк реконструкции и развития.
5. БинБанк (1 января 2019 г. присоединен к ФК «Открытие»).
6. Московский кредитный банк.
7. РосБанк.

В банкоматах этих организаций пополнить карты Альфа-Банка, а также снять средства можно без комиссии.

Организации работают с 3 видами банковских карт:

• Visa;
• MasterCard;
• МИР.

Несмотря на то что есть возможность безвозмездного пополнения и снятия, партнеры могут устанавливать ежесуточный лимит на обналичивание средств с пластиковых карт в своих устройствах. Эти условия необходимо уточнять предварительно.

Условия пользования терминалами

При использовании терминалов партнеры не взимают с клиентов каких-либо дополнительных комиссий, пользователи не несут дополнительных затрат. Но нужно учитывать, что существуют некоторые ограничения на снятие наличных с карт.

Банки-партнеры могут устанавливать суточный лимит на снятие денежных средств.

Лимиты и ограничения на обналичивание

Суточные лимиты не устанавливает БинБанк.

В некоторых организациях существует величина суточного и месячного лимита снятия средств:

• МКБ — 100 тыс. руб. в сутки и 480 тыс. руб. в месяц;
• Промсвязьбанк — 300 тыс. руб. в сутки и 600 тыс. руб. в месяц;
• Газпромбанк — 300 тыс. руб. в сутки и 1 млн руб. в месяц.

Особенности внесения денежных средств

На обслуживании в Альфа-Банке находятся несколько миллионов физических лиц и более 200 тыс. юридических. Особенности внесения средств различаются для этих категорий клиентов.

Льготы предоставляются как физическим лицам, так и индивидуальным предпринимателям, малому бизнесу.

Крупным компаниям необходимо учитывать лимит внесения денежных средств.

Через банкоматы сети можно также внести выручку или погасить кредит.

Физическими лицами

Комиссии для частных лиц отсутствуют. Есть несколько ограничений по «верхней» сумме внесения денежных средств, но они лояльные.

Необходимо учитывать, что не предоставляется отдельных привилегий пользователям пластиковых карт МИР.

Организациями

Для микробизнеса, ИП предусмотрено обслуживание на льготных условиях. Существуют ограничения по числу проводимых транзакций: до 8 операций в день. Из всех банков только Газпромбанк разрешает проводить до 10 операций в сутки.

Лимиты на внесение денежных средств представлены в таблице.

Название организации	Ежедневный лимит, тыс. руб.	Ежемесячный, тыс. руб.
Промсвязьбанк	300	600
УБРиР	90	720
БинБанк	85	599
МДМ Банк	75	600

Через Росбанк и Московский кредитный банк можно снять ежедневно до 100 тыс. руб.

Способы поиска банкоматов

Существует 3 способа поиска банкоматов организаций-партнеров:

1. Через сайт с помощью фильтров. Есть возможность указать населенный пункт, расстояние, время работы и прочие параметры, необходимые для поиска.
2. С помощью сервиса «Альфа-Чек». На номер 2265 отправляется сообщение с текстом «Партнеры». В ответ будет получено сообщение с перечнем устройств.
3. Через приложение «Альфа-Мобайл». Доступны геолокация и автоматический поиск. В приложении достаточно выбрать раздел «Ближайший банкомат», после нажатия на который будет выдан список точек с устройствами, расположенных недалеко от пользователя.

Все способы позволяют быстро найти ближайшее устройство с необходимым графиком работы.

Банкоматы могут быть расположены в отделениях, что нужно учитывать при проверке графика, т.к. круглосуточно такие устройства, скорее всего, работать не будут.

Преимуществом 3-го способа является проверка режима работы онлайн, т.к. он учитывает закрытые на ремонт точки, изменения, которые произошли недавно и не успели попасть в другие сервисы. Приложение бесплатное, для поиска банкоматов авторизация не потребуется. Оно доступно к скачиванию во всех магазинах.

Условия снятия наличных в сторонних банкоматах

Пользователи часто сталкиваются с ситуацией, когда необходимо снять средства в стороннем банке. При этом Альфа-Банк взимает комиссию, которая будет зависеть от следующих условий:

• размера снимаемой суммы;
• типа пластиковой карты (дебетовая, кредитная или корпоративная);
• вида проводимой операции.

Комиссии для «зарплатных» дебетовых карт устанавливаются на минимальном уровне, часто они не превышают 1-1,5% от суммы снятия.

Для кредитных карт процент выше, т. к. такие инструменты предоставляются для выполнения безналичных операций.

Условия снятия в «чужих» банкоматах, например в устройствах группы ВТБ, необходимо выяснить заранее, чтобы не оплачивать комиссионные. Минимальная комиссия для кредитных карт может составлять от 500 руб. за операцию, поэтому маленькие суммы снимать в сторонних устройствах нецелесообразно.

При этом безналичный перевод с кредитной или дебетовой карты в банкомате партнера на карту другого клиента не предусмотрен, снимать можно только наличные денежные средства.

Кроме того, комиссии взимаются при снятии денег с корпоративных карт, которые изначально предназначены для сотрудников, отправляющихся в командировку.

https://help.alfabank.by/hc/ru/articles/360000444797-%D0%91%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B8-%D0%BF%D0%B0%D1%80%D1%82%D0%BD%D1%91%D1%80%D1%8B
https://alfabankpro.ru/banki-partnery/