С какими банками сотрудничает ВТБ для снятия наличных без комиссии

Обеспечить сервисным обслуживанием клиентов по всей территории необъятной России – задача не из легких. Какой бы ни была широкой и разветвленной сеть банковских устройств самообслуживания, одному банку справиться с запросами всех обладателей карт совсем непросто. В 2020 году банк ВТБ готов к всесторонней поддержке своих клиентов через сотрудничество с другими финучреждениями. Банки партнеры ВТБ банка могут похвастаться широчайшей сетью отделений и устройств, численно уступая только самому крупному российскому финучреждению – Сбербанку.

Было бы неправильно считать, что выгоду от партнерства извлекает один ВТБ. Финансовые структуры, входящие в эту сеть, получают такой же доступ к терминалам VTB и взимают комиссии, если они изначально были предусмотрены условиями сотрудничества.

1. Насколько развита сеть своих банкоматов в ВТБ
2. С какими банками сотрудничает ВТБ банк
3. Есть ли за рубежом банки-партнеры ВТБ
4. Условия банков-партнеров

Насколько развита сеть своих банкоматов в ВТБ

На начало 2018 число устройств самообслуживания, входящих в сеть группы ВТБ, насчитывало более 15 тысяч, из которых в полноценном режиме на внесение и выдачу средств работает около 6 тысяч банкоматов. По уровню распространенности банк уступает только крупнейшему финучреждению РФ – Сбербанку.

Не менее широко представлены филиалы и офисы учреждения – только в России их не менее 6 сотен.

Благодаря партнерству с другими банками, ВТБ может привлекать клиентов из удаленных регионов, подключая их к льготному обслуживанию через входящих в партнерскую сеть банкоматы.

Финансовая группа насчитывает более десятка дочерних структур в разных странах ближнего и дальнего зарубежья, снимая запреты и ограничения при использовании карточек за границей.

С какими банками сотрудничает ВТБ банк

Хотя партнеров банка ВТБ можно пересчитать по пальцам, количество банкоматов исчисляется тысячами, поскольку сеть каждого партнера и так достаточно широка.

В список организаций, которые сотрудничают в рамках партнерства, входят:

• отделения Почта Банка (а это практически каждое почтовое отделение во всех населенных пунктах);
• офисы дочерних компаний ВТБ на территории государств стран СНГ и ближнего зарубежья.

До недавнего времени в перечень входили отделения Лето Банка, Транскредитбанка и Банка Москвы, однако, после реорганизации, финучреждения были поглощены системой холдинга ВТБ. У финучреждения нет представительств на территории Украины, где сотрудничество было прекращено в силу внешнеполитической напряженности в отношениях между двумя государствами.

Каждое из устройств, обслуживающих партнерскую сеть ВТБ, предполагает бескомиссионное снятие наличных. Помимо выдачи средств банковская структура позволяет вносить деньги без комиссии и на льготных условиях получать полный банковский сервис, независимо от места обращения за услугами.

Есть ли за рубежом банки-партнеры ВТБ

У держателей пластика ВТБ есть выбор, где обслуживаться в системе финансового холдинга – в отделениях или банкоматах самого эмитента, либо воспользоваться помощью терминалов и офисов Почта банк на территории России. Банки-партнеры ВТБ принимают к обслуживанию карточки через терминалы, расположенные на территории Казахстана, Азербайджана, Беларуси, где можно на льготных условиях снимать деньги с пластика любой международной платежной системы. Если карточка обслуживается платежной системой Мастеркард, ее принимают для выдачи средств исключительно на территории РФ, Грузии.

Если человек находится на территории европейского государства (Германия, Англия, Кипр), проблем с обслуживанием карты ВТБ не будет. Партнерская сеть охватывает и другие территории на африканском континенте и в Азии (Китае, Индии или Сингапуре).

Условия банков-партнеров

Прежде, чем обращаться за помощью к одно из отделений партнерской сети или использовать банкомат вне пределов РФ, стоит ознакомиться с правилами сотрудничества. Условия для карт разного уровня привилегий могут отличаться.

Снятие средств по кредиткам и дебетовому пластику происходит по-разному:

• личные средства выдают без комиссии;
• кредитные деньги снимают с комиссией 1-5,5%.

Разные организации устанавливают суточные лимиты:

1. Через устройства самообслуживания Банка Москвы действует ограничение, как и по родным банкоматам – 150 тысяч рублей.
2. При обналичивании через Почта Банк лимит до 100 тысяч рублей по обычному пластику, до 200 тысяч – по золотому, до 300 тысяч рублей для продуктов категории Platinum.

Отличаются ограничения на снятие в течение месяца:

• до 1 миллиона рублей – по стандартной дебетовой карточке;
• до 2 миллионов рублей – по категории Gold;
• не выше 3 миллионов для платиновых дебетовок.

Тарифы на выполнение операций по переводу физлицам, в адрес организаций, оплаты ЖКХ происходят через партнеров ВТБ на тех же условиях, что и через родные банкоматы.

Партнерский сервис включает тот же набор операций и действий со стороны банка, включая:

• обслуживание в отделениях через сотрудников;
• полноценный функционал банкомата с пополнением и снятием наличности.

Если нет возможности посетить отделение, пользуются дистанционными услугами с помощью мобильного банка и личный кабинет. В отделениях партнеров готовы принять распоряжения клиента VTB, а также обработать запросы справочной информации. Найти ближайшее отделение или устройство самообслуживания помогает онлайн-карта на сайте vtb.ru.

От партнерства с другими финучреждениями ВТБ выигрывает не меньше, чем сами клиенты. Благодаря использованию устройств сторонних финучреждений в разных городах и странах, эмитент избавлен от необходимости нести дополнительные расходы на установку и обслуживание своего банкомата, увеличивая клиентскую базу и повышая активность держателей пластика.

Список банков-партнёров ВТБ для снятия наличных без комиссии

Снимать наличные желательно в банкоматах «своего» банка. Так держатель дебетовой карты не потеряет деньги на комиссии. Однако не всегда можно найти поблизости устройство самообслуживания, которое принадлежит банку-эмитенту карты. Многие кредитно-финансовые организации заключают партнёрские соглашения, согласно которым их клиенты могут пользоваться банкоматами партнёров наравне со своими. Исключением не стал и ВТБ. Несмотря на то, что это один из крупнейших банков России, сеть его банкоматов не так хорошо развита, как у того же Сбербанка. Поэтому полезно знать, какие банки-партнёры ВТБ позволяют снимать наличные на льготных условиях.

С какими банками сотрудничает ВТБ?

С ВТБ сотрудничают только те банки, которые входят в одноимённую группу. Она объединяет более 20 кредитных и финансовых организаций, причём не только по России, но и в странах СНГ.

Российские банки-партнёры ВТБ на данный момент — это:

1. Саровбизнесбанк — присоединился к группе в 2019 году. ВТБ стал владельцем 81% акций банка.
2. Возрождение — стал частью ВТБ в августе 2018. Компания получила 75% акций. Уже к концу года было заменено и обновлено более 100 устройств самообслуживания, а банкоматные сети были объединены с ВТБ.
3. Запсибкомбанк — также вошёл в группу в 2018 году. ВТБ выкупил сначала 71% акций, а в январе 2020 — увеличил пакет до 88,87%.
4. Почта Банк — появился в 2016 году, как совместный проект группы ВТБ и Почты России на основе Лето Банка. Обе компании владеют 50% минус одна акция.

Первые три банка (Саровбизнесбанк, Возрождение и Запсибкомбанк) к концу 2020 года планируется полностью объединить под брендом ВТБ. Как отдельные юрлица они существовать перестанут. На официальном сайте банка Возрождение уже есть уведомление об объединении региональных сетей — клиентов информируют, что дальнейшее обслуживание будет происходить в офисах ВТБ, которые будут открыты в том числе и по адресам банка Возрождение.

Из стран СНГ в группу ВТБ входят следующие организации:

• ЗАО Банк ВТБ (Армения);
• ДО АО Банк ВТБ (Казахстан);
• ПАО ВТБ Банк (Украина);
• ЗАО Банк ВТБ (Беларусь);
• АО Банк ВТБ (Грузия);
• ОАО Банк ВТБ (Азербайджан).

Таким образом, клиенты могут пользоваться банкоматами банков-партнёров на льготных условиях не только в России, но и за рубежом. Согласно тарифам, комиссии не будет ни за снятие наличных, ни за запрос баланса.

Как снять наличные с карты ВТБ без комиссии и переплат?

Снять деньги с карты можно двумя способами — в кассе банка или в банкомате. В обоих случаях операция может быть как платной, так и бесплатной. Чтобы не переплачивать, нужно соблюдать определенные условия.

Если это банкоматы, то пользоваться нужно либо «родными» устройствами, либо банкоматами, которые входят в перечень банков-партнёров ВТБ — тогда комиссии не будет.

Если это кассы банка, то снимать нужно от 100 тысяч рублей или любую сумму в иностранной валюте — в противном случае будет удержана 1 тысяча рублей. Однако здесь комиссию можно обойти. Дополнительной платы не будет, если:

• в офисе стоит только один банкомат и он не работает;
• в офисе стоит более 2 банкоматов, а работает из них менее 2;
• вы закрываете счёт;
• ваша карта не работает/утеряна.

При наступлении одного из этих обстоятельств деньги через кассу должны выдать без комиссии (независимо от суммы снятия и валюты).

Стоит учесть, что в статье перечислены только общие положения — если тарифом конкретной карты предусмотрены иные условия, то они будут в приоритете. Так, с кредитной «Карты Возможностей» можно снять только до 50 тысяч рублей в месяц в банкоматах ВТБ. О бесплатном снятии через банкоматы-партнёры не сказано ни на сайте, ни в тарифах. А вот с зарплатной дебетовой «Мультикарты» можно снимать деньги во всех банкоматах по всему миру.

Комиссия за снятие наличных в других банках

Если поблизости нет ни банкоматов банка, ни банкоматов группы ВТБ, то за снятие наличных придётся дополнительно заплатить. Размер вознаграждения будет определяться тарифом карты.

За снятие заёмных средств с кредиток спишется 5,5% (минимум 300 рублей), а за обналичивание собственных — 1% от суммы, но не менее 300 рублей. По дебетовым картам за снятие наличных в сторонних банкоматах предусмотрена такая же комиссия — 1% (минимум 300 рублей). Если деньги снимаются в иностранной валюте, то придётся отдать 6 долларов/евро.

Стоит обратить внимание, что в тарифах указываются только те комиссии, которые берет банк-эмитент карты, то есть ВТБ. Если сторонний банк предусматривает плату за использование в своих устройствах чужих карт, то к комиссии ВТБ прибавится ещё и комиссия банка, которому принадлежит банкомат.

Как узнать, где комиссия «своего», а где «чужого» банка? «Свою» нужно смотреть в тарифах на карту, а «чужую» на экране банкомата, который в данный момент используется. Стоит также отметить, что в России «двойная» комиссия практически нигде не берётся, а вот за рубежом такое случается часто.

Лимиты на снятие денежных средств

Лимиты на снятие зависят от класса, тарифа карты и пакета банковских услуг. Так, в рамках пакета «Мультикарта» можно снимать до 350 тысяч в день и до 2 миллионов в месяц.

Согласно общим тарифам на обслуживание банковских карт, ограничения следующие:

1. На неэмбоссированных картах мгновенного выпуска (например, Visa Classic Unembossed Instant Issue) самые скромные лимиты — 100 тысяч в сутки и 600 тысяч в месяц.
2. На классических (Visa Classic, MasterCard Standard и так далее) — 100 тысяч в день и 1 миллион в месяц.
3. С золотых карт (Visa Gold, MasterCard Gold, MasterCard World Gold) можно снимать до 250 тысяч в день и до 2 миллионов в месяц.
4. На платиновых картах самые большие лимиты — 350 тысяч в сутки и 3 миллиона в месяц.

Единственное исключение — это несовершеннолетние работники, которые получают зарплату на карту. Для них размер ежемесячного лимита составляет 20 тысяч рублей.

Ограничения действуют совокупно по всем дебетовым картам, оформленным на одного клиента. Также банк вправе устанавливать индивидуальные лимиты на снятие наличных в размере 10 тысяч рублей.

https://zambank.ru/banki/partnery-vtb
https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/banki-partnyory-vtb.html